01 / Ситуация
Правило есть.
Обойти его всё ещё можно.
Список платежей выгружают в таблицу. Руководитель отдела, бухгалтер и операционный директор отмечают свои решения. Пока всех отметок нет, по внутреннему правилу платить нельзя.
Но список готовит тот же сотрудник, у которого есть доступ к отправке денег. Если банк не требует отдельного подтверждения, незавершённое согласование в таблице само по себе платёж не остановит.
02 / Граница решения
CRM ведёт заявку.
Банк управляет отправкой.
Внутри компании
Можно собрать заявки, назначить согласующих и сохранить их решения по конкретному платежу.
В банковском кабинете
Нужно отдельно проверить, кто создаёт, подтверждает и отправляет платёж и какие ограничения доступны.
Перенос таблицы в Битрикс24 может сделать согласование понятнее, но не заменяет настройку банковских полномочий. Эти две части разбираем вместе, не обещая, что робот в CRM запретит действие в другом сервисе.
03 / Подход
Проследить один платёж до выписки
Сопоставить заявку и согласование
Находим сумму, получателя, решения участников и изменения после одобрения. Проверяем, какую именно версию разрешили оплатить.
Проверить реальные права
Уточняем, кто может отправить этот платёж в банке. Вместе с ответственными проверяем, требуется ли отдельное подтверждение и можно ли разделить полномочия.
Связать решение с исполнением
Описываем, как сотрудник узнаёт о разрешении на оплату и как факт отправки возвращается в заявку. Для банковской части отдельно фиксируем доступный способ контроля.
04 / Нюансы
Что проверить, кроме галочек
Платёж изменили после согласования
Нужно определить, какие изменения требуют повторного решения: иначе отметки будут относиться к прежней сумме или другому получателю.
Список выгрузили заранее
Версия в таблице и фактическая отправка могут различаться. При проверке нужен конкретный платёж, а не только общий статус списка.
Заявку одобрили, деньги ещё не отправили
Решение согласующих не подтверждает исполнение. В заявке нужно различать разрешение на оплату и фактическую отправку, подтверждённую данными банка.
05 / Первый шаг
Один платёж
и его согласование
Расскажите, кто готовит заявки, кто их одобряет и кто отправляет деньги. На одном примере сравним внутренний порядок с тем, что действительно разрешено в банке.
- Заявка и решения согласующих.
- Роли сотрудников при создании и отправке платежа.
- Факт отправки и запись в выписке.
После проверки согласуем маршрут в CRM и отдельно обозначим изменения, которые потребуются на стороне банка.